Notre expérience dans la conception et la gestion de portefeuilles pour des clients fortunés et aisés se reflète dans un fonds commun de placement.
Chez Exponent Investment Management, nous aidons nos clients à passer d’un revenu actif provenant d’une entreprise ou d’une activité professionnelle à un revenu de placement passif, plus communément associé à la retraite. Autrement dit, nous aidons nos clients à vivre de leurs placements et de leurs autres sources de revenus. Nous appelons cela votre état d’indépendance.
L’importance que nos clients accordent au revenu, ainsi que leurs besoins en la matière, nous amènent à privilégier les sociétés qui ont démontré leur capacité et leur volonté de récompenser leurs actionnaires au moyen de dividendes. Ainsi, le Fonds EIM Partners sera principalement investi dans des actions de sociétés versant des dividendes.
Le revenu de dividendes est important, mais la croissance l’est tout autant. Nous recherchons des entreprises capables d’accroître leurs bénéfices et, par conséquent, la valeur de leurs activités au fil du temps. À mesure que les bénéfices augmentent, les dividendes ont également tendance à progresser, tout comme le cours des actions.
La structure de fonds commun répond aux besoins de certains de nos clients. Nous appliquerons les mêmes principes de placement que nous utilisons depuis plus de vingt ans, mais dans le cadre d’un fonds.
Le fonds commun est essentiellement un fonds commun de placement privé réservé aux investisseurs qualifiés. Tous les clients d’Exponent bénéficiant d’un mandat de gestion discrétionnaire de portefeuille sont des investisseurs qualifiés. Le fonds convient particulièrement aux situations suivantes :
Certains clients disposent d’importantes sommes à investir, tout en détenant également quelques petits comptes. L’utilisation d’un fonds commun pour ces comptes de moindre taille permet d’obtenir une diversification immédiate au moyen d’un seul placement.
La structure de fonds commun nous permet d’élargir notre offre de services aux enfants et aux autres membres de la famille de nos clients. Alors que le client bénéficie des avantages liés à la détention directe d’actions de sociétés versant des dividendes, un membre de sa famille ou son enfant peut disposer d’un capital à investir moins important. Le fonds commun permet ainsi d’investir dans nos portefeuilles de manière rentable, sans être exclu par les montants minimaux d’investissement exigés par bon nombre de nos concurrents.
Certains clients déposeront ou retireront des fonds chaque mois dans un ou plusieurs de leurs comptes de placement. Il peut s’agir d’un REER, d’un REEE, d’un CELI ou d’un FERR. Dans tous les cas, le résultat est le même : une transaction doit être effectuée — une vente dans le cas d’un retrait, ou un achat dans le cas d’un dépôt. Un fonds commun nous permet d’éviter d’avoir à nous demander chaque mois : « Quelle action devons-nous vendre ou acheter ce mois-ci pour effectuer la transaction? » En vendant des parts du fonds, nous vendons ou achetons effectivement une petite portion de chaque placement, ce qui permet de maintenir l’équilibre du portefeuille conformément à sa répartition prévue.
*Le rendement historique ne constitue pas une indication des rendements futurs. Consultez la section « Renseignements importants » ci-dessous pour obtenir plus de détails.
Cliquez ici pour consulter les titres actuellement détenus et leurs cours.
Joignez-vous à nous et investissez dans le Fonds EIM Partners.
| Conseiller | Frais de gestion | Accès à un conseiller |
|---|---|---|
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Exponent Investment Management |
0.3% – 1.6% * |
Plans personnalisés Toujours disponible pour une rencontre ou un appel Les clients avant tout Un accompagnement qui va bien au-delà de l’investissement |
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Banques |
1.5% – 3% |
Difficiles à joindre Il est rare de pouvoir parler à un conseiller bancaire, même par téléphone Vous proposent des fonds communs de placement préétablis |
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Conseillers automatisés |
0.3% – 0.4% + Product Fee |
Vous créez votre propre plan Vous gérez vos placements et effectuez vos recherches vous-même Aucun numéro de téléphone, ni même d’adresse courriel, pour communiquer avec quelqu’un afin d’obtenir des conseils |
* Les frais varient en fonction de la valeur des actifs. Les comptes plus importants bénéficient de frais moins élevés.
Nous vous fournirons chaque mois un aperçu du portefeuille. Chaque année, des états financiers audités seront également fournis, ainsi qu’un rapport annuel détaillant toutes les transactions du fonds.
La stratégie et l’approche du fonds sont les mêmes que celles que le gestionnaire de portefeuille a appliquées tout au long de sa carrière : générer des revenus de dividendes et favoriser la croissance, au fil du temps, tant des revenus que du capital.
Le fonds ne peut pas investir dans des sociétés privées ou des structures illiquides et non cotées. Seules les actions et les valeurs mobilières cotées sont autorisées. Le fonds ne peut pas emprunter pour investir. Il est encadré par un gestionnaire de fonds d’investissement indépendant, un fiduciaire et un auditeur. Cette structure constitue, par sa nature même, une mesure de protection pour le fonds.
Gestionnaire de portefeuille : Benoît Poliquin est le gestionnaire de portefeuille du fonds.
Avec les membres de son équipe, il dirigera et exécutera les décisions de placement du fonds.
Gestionnaire de fonds d’investissement : Majestic Asset Management agit à titre de gestionnaire de fonds d’investissement et veille aux tâches quotidiennes de conformité et d’administration liées à un fonds commun.
Le gestionnaire de fonds d’investissement a un devoir de diligence envers les porteurs de parts du fonds. Voici quelques-unes des responsabilités administratives dont Majestic Asset Management est chargé :
Dépositaire : Les placements individuels effectués par les porteurs de parts sont regroupés et détenus auprès du dépositaire du fonds. Le dépositaire est Aviso Wealth. Son rôle consiste à détenir les titres qui composent le fonds et à faciliter les opérations sur ces titres.
Évaluation et tenue des registres : Le suivi des porteurs de parts, la valeur des parts du fonds ainsi que la production des rapports fiscaux sont assurés par SGGG Fund Services Inc.
Audit : Les services d’audit de fin d’exercice sont fournis par KPMG.
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La structure du Fonds EIM Partners offre des mesures de protection qui entraînent certains coûts. Pour la série E du fonds, réservée exclusivement aux clients d’Exponent Investment Management, ces coûts représentent environ 0,6 % sur une base annualisée. Ils sont assumés directement par le fonds. À mesure que le fonds prendra de l’expansion, plusieurs frais administratifs devraient diminuer, et l’objectif demeure de maintenir le Fonds EIM Partners concurrentiel sur le plan des coûts.
Pour les clients d’Exponent dont les actifs sont détenus auprès d’Aviso Wealth, aucuns frais ne sont associés à l’achat ou à la vente de parts du fonds. Le gestionnaire de portefeuille recevra des honoraires de performance si les parts du fonds génèrent un rendement annualisé de 6 %. Aucun honoraire de performance n’est payable si la valeur des parts du fonds est inférieure à ses niveaux antérieurs. Ce mécanisme est connu sous le nom de « seuil de référence » (high-water mark). Pour les porteurs de parts, cela signifie que le gestionnaire de portefeuille est incité à faire croître la valeur des parts, sans toutefois prendre de risques inutiles. Les honoraires de performance correspondent à 10 % du rendement compris entre 6 % et 12 %, et à 15 % du rendement supérieur à 12 %. Veuillez consulter les documents d’offre du fonds pour obtenir de plus amples renseignements.
Nous ne pourrons jamais être aussi concurrentiels que les fonds qui gèrent des centaines de milliards de dollars, puisque les coûts d’exploitation sont directement liés aux actifs sous gestion. Nous offrons toutefois un portefeuille tout-en-un à un prix concurrentiel. Le fonds constitue une extension des services de gestion de placements et de planification financière de la firme pour les clients qui souhaitent déléguer la gestion quotidienne de leur portefeuille. Vous conservez la transparence, la clarté et les mesures de protection, tout en bénéficiant de l’accompagnement d’un conseiller expérimenté. Aucun robot, centre d’appels ou jeune diplômé ne prendra en charge vos affaires financières. Nous VOULONS que vous nous appeliez ou que vous nous écriviez. Servir nos clients est au cœur de notre travail, et votre indépendance financière est notre objectif.
Nous sommes de véritables passionnés d’actions. Nous comprenons parfaitement pourquoi certains investisseurs préfèrent détenir des actions directement. Dans la plupart des cas, un portefeuille d’actions peut être plus avantageux. Toutefois, dans certaines situations, un fonds commun peut s’avérer plus rentable, puisqu’il permet d’obtenir la liquidité et la diversification recherchées en une seule transaction. Nous reconnaissons que cette solution ne convient pas à tout le monde, en tout temps.
Nous ne pourrons jamais être aussi concurrentiels que les fonds qui gèrent des centaines de milliards de dollars, puisque les coûts d’exploitation sont directement liés aux actifs sous gestion. Nous offrons toutefois un portefeuille tout-en-un à un prix concurrentiel. Le fonds constitue une extension des services de gestion de placements et de planification financière de la firme pour les clients qui souhaitent déléguer la gestion quotidienne de leur portefeuille. Vous conservez la transparence, la clarté et les mesures de protection, tout en bénéficiant de l’accompagnement d’un conseiller expérimenté. Aucun robot, centre d’appels ou jeune diplômé ne prendra en charge vos affaires financières. Nous VOULONS que vous nous appeliez ou que vous nous écriviez. Servir nos clients est au cœur de notre travail, et votre indépendance financière est notre objectif.
Nous sommes de véritables passionnés d’actions. Nous comprenons parfaitement pourquoi certains investisseurs préfèrent détenir des actions directement. Dans la plupart des cas, un portefeuille d’actions peut être plus avantageux. Toutefois, dans certaines situations, un fonds commun peut s’avérer plus rentable, puisqu’il permet d’obtenir la liquidité et la diversification recherchées en une seule transaction. Nous reconnaissons que cette solution ne convient pas à tout le monde, en tout temps.
Cette page Web est fournie à titre informatif seulement et ne constitue ni une recommandation, ni une offre, ni une sollicitation visant l’achat ou la vente de valeurs mobilières. Les renseignements qui y figurent sont présentés sous forme résumée afin d’en faciliter la consultation. Ils ne sont pas exhaustifs et ne doivent pas être considérés comme tels.
Cette page Web vous est fournie étant entendu qu’en votre qualité d’investisseur qualifié, vous comprenez et acceptez ses limites inhérentes et que vous ne vous y fierez pas pour prendre ou recommander une décision de placement. Tout placement dans un fonds privé, y compris le Fonds EIM Partners (le « Fonds »), comporte divers risques; les investisseurs éventuels devraient examiner attentivement ces risques avant de prendre toute décision de placement. Veuillez consulter la notice d’offre du Fonds pour obtenir de plus amples renseignements sur les risques liés à un placement dans le Fonds. Les renseignements contenus sur cette page Web ne doivent pas être considérés comme des conseils juridiques, fiscaux, de placement, financiers ou autres conseils professionnels. Chaque investisseur éventuel devrait obtenir ses propres conseils juridiques, fiscaux, de placement, financiers ou autres conseils professionnels avant d’investir dans un fonds privé. Un placement dans le Fonds n’est pas garanti, sa valeur fluctue fréquemment et les rendements passés peuvent ne pas se reproduire. Des pertes de placement peuvent survenir, et les investisseurs pourraient perdre une partie ou la totalité de leur placement dans le Fonds. Des commissions, frais et dépenses peuvent être associés aux placements dans le Fonds.
Cette page Web présente des renseignements généraux au sujet du Fonds. Rien ne garantit que les renseignements qui y figurent ne seront pas modifiés ou ajustés afin de tenir compte de l’environnement dans lequel le Fonds exercera ses activités. Les rendements historiques ne sont pas indicatifs des rendements futurs. Les conclusions et opinions exprimées ne garantissent aucun événement ni rendement futur. Les placements dans le Fonds n’ont pas été et ne seront pas recommandés ni approuvés par une commission canadienne ou provinciale des valeurs mobilières ou par toute autre autorité de réglementation. Ces autorités ne se sont pas prononcées sur l’exactitude ni sur le caractère adéquat du présent résumé.
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