La gestion d'investissements

La tâche de la gestion des investissements consiste à déployer un capital excédentaire. C’est ainsi que vous commencez – trouvez un véhicule d’investissement qui vous convient. Il peut s’agir d’un fonds commun de placement, d’une action, d’un fonds négocié en bourse ou d’une obligation.

La gestion de portefeuille est la sélection active et continue ainsi que la vente d’investissements dans le cadre d’une stratégie ou d’un plan global. La gestion d’investissement est souvent utilisée de manière interchangeable avec la gestion de portefeuille. Au Canada, le titre de gestionnaire de portefeuille est réglementé par les organismes de réglementation de l’industrie. Tout le monde ne peut pas se prétendre gestionnaire de portefeuille. Vous devez avoir démontré des normes éthiques élevées, une formation pertinente et une accréditation professionnelle ainsi qu’une expérience professionnelle significative avant de pouvoir demander aux organismes de réglementation d’être reconnu comme gestionnaire de portefeuille. Cependant, n’importe qui peut se prétendre gestionnaire d’investissement.

Une bonne stratégie d’investissement commence par une déclaration de politique d’investissement qui servira de feuille de route pour vos investissements. Vos besoins en flux de trésorerie, votre tolérance et appétit pour le risque, combinés à votre expérience en matière d’investissement, sont quelques-uns des paramètres importants pris en compte dans une déclaration de politique d’investissement.

Chez Exponent Investment Management, nous recherchons des entreprises de qualité qui ont la capacité, une politique et un historique de paiement de dividendes à leurs actionnaires. Nous utilisons divers outils pour évaluer la valeur de l’investissement potentiel afin de trouver ceux qui conviennent à un investissement aujourd’hui.

Le ménage minimum que nous gérerons est de 500 000 $.

Tous les actifs de nos clients sont détenus par un dépositaire tiers. Ce dépositaire garantit la sécurité de votre investissement et s’occupe de toutes les préparations de relevés, de rapports fiscaux, ainsi que des opérations de trading, de dépôts et de retraits.

Investissements où le capital n’est pas garanti. L’investissement que vous choisissez peut perdre de la valeur en raison de circonstances externes. La thèse d’investissement qui a motivé l’achat peut être prématurée en termes de timing, ou elle peut tout simplement être erronée. Si vous vous en tenez à des entreprises de qualité et les achetez au bon prix, la plupart des investissements se révéleront rentables à long terme. Cependant, la thèse peut et sera parfois réfutée en raison de changements, et des inconnues inconnues se réaliseront et rendront les plans obsolètes.

C’est pourquoi une déclaration de politique d’investissement et une communication continue avec votre gestionnaire de portefeuille sont essentielles. Nous sommes tous humains et avons des angles morts – l’un d’entre eux est que nos expériences les plus récentes influencent nos décisions. Lors de l’investissement, cela signifie que si vous avez réalisé de bons investissements récemment, vous pourriez être prêt à accepter plus de risques. Si vos performances les plus récentes sont décevantes, vous serez plus averses au risque.

La quantité de risque que vous êtes prêt à prendre dépend de vos propres circonstances et du climat d’investissement actuel.

L’approche d’Exponent en matière d’investissement consiste à résoudre un problème complexe : comment passer d’un revenu d’entreprise ou professionnel actif à la retraite. Cela commence par un plan d’investissement ou un plan financier qui guidera la conception du portefeuille. Nous nous concentrons sur la génération de revenus d’investissement, en augmentant ces revenus et en faisant croître le capital investi également.

Tous nos clients ont un accès en ligne à leurs investissements. Ils peuvent suivre toutes les décisions d’achat et de vente, les revenus reçus, les frais payés et les performances de leurs investissements gérés par Exponent Investment Management Inc.