La gestion d'investissements

La gestion de placements consiste à investir le capital excédentaire. C’est ainsi que vous commencez : en trouvant un véhicule de placement qui vous convient. Il peut s’agir d’un fonds commun de placement, d’une action, d’un fonds négocié en bourse (FNB) ou d’une obligation.

La gestion de portefeuille consiste à sélectionner et à vendre activement et de façon continue des placements dans le cadre d’une stratégie ou d’un plan global. L’expression gestion de placements est souvent utilisée de façon interchangeable avec gestion de portefeuille. Au Canada, le titre de gestionnaire de portefeuille est encadré par les organismes de réglementation du secteur. Tout le monde ne peut donc pas se présenter comme gestionnaire de portefeuille. Il faut démontrer un haut niveau d’éthique, posséder une formation pertinente et des accréditations professionnelles, ainsi qu’une expérience professionnelle importante, avant de pouvoir présenter une demande auprès des organismes de réglementation afin de devenir gestionnaire de portefeuille. En revanche, n’importe qui peut se présenter comme gestionnaire de placements.

Une bonne stratégie de placement commence par un énoncé de politique de placement qui sert de feuille de route pour vos investissements. Vos besoins en matière de flux de trésorerie, votre tolérance au risque, votre propension à prendre des risques ainsi que votre expérience en matière de placement comptent parmi les paramètres importants qui entrent dans l’élaboration d’un énoncé de politique de placement.

Chez Exponent Investment Management, nous recherchons des entreprises de qualité qui ont la capacité, la politique et l’historique nécessaires pour verser des dividendes à leurs actionnaires. Nous utilisons divers outils afin d’évaluer la valeur des placements potentiels et d’identifier ceux qui conviennent à un investissement aujourd’hui.

Le montant minimal d’actifs par ménage que nous acceptons de gérer est de 500 000 $.

Tous les actifs de nos clients sont détenus auprès d’un dépositaire tiers. Ce dépositaire veille à la sécurité de vos placements, prépare les relevés, s’occupe de la déclaration fiscale et traite les opérations de négociation ainsi que les dépôts et les retraits.

Les placements dont le capital n’est pas garanti peuvent perdre de la valeur en raison de circonstances externes. La thèse de placement qui a motivé l’achat peut s’avérer prématurée sur le plan du calendrier, ou tout simplement erronée. Si vous privilégiez des entreprises de qualité et les achetez au bon prix, la plupart des placements devraient s’avérer rentables à long terme. Toutefois, les circonstances évoluent : certaines thèses de placement se révéleront parfois incorrectes, et des événements imprévus peuvent survenir et rendre les plans établis obsolètes.

C’est pourquoi il est essentiel de disposer d’un énoncé de politique de placement et de maintenir une communication continue avec votre gestionnaire de portefeuille. Nous sommes tous humains et avons certains angles morts — notamment le fait que nos expériences les plus récentes influencent nos décisions. En matière de placement, cela signifie que si vos investissements ont récemment affiché de bons résultats, vous pourriez être davantage disposé à accepter un niveau de risque plus élevé. À l’inverse, si vos rendements récents ont été décevants, vous serez probablement plus prudent face au risque.

Le niveau de risque que vous êtes prêt à assumer dépend de votre situation personnelle ainsi que du contexte actuel des marchés financiers.

L’approche d’Exponent en matière de placement vise à résoudre un problème complexe : comment passer d’un revenu actif provenant d’une entreprise ou d’une activité professionnelle à la retraite. Tout commence par un plan de placement ou un plan financier, qui guidera la conception du portefeuille. Nous mettons l’accent sur la génération de revenus de placement, la croissance de ces revenus ainsi que l’appréciation du capital investi.

Tous nos clients ont accès en ligne à leurs placements. Ils peuvent suivre toutes les décisions d’achat et de vente, les revenus reçus, les frais payés ainsi que le rendement de leurs placements gérés par Exponent Investment Management Inc.