| Conseiller | Frais de gestion | Accès à un conseiller |
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Gestion de placements Exponent
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0.3% – 1.6% * |
– Plans personnalisés – Toujours disponibles pour une rencontre ou un appel – Les clients avant tout – Un accompagnement qui va bien au-delà des placements |
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Banques
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1.5% – 3% |
– Difficiles à joindre – Il est rare de pouvoir parler à un conseiller bancaire, même par téléphone – Vous vendent un fonds commun de placement préétabli |
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Conseillers automatisés
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0.3% – 0.4% + Frais de produit
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– Vous créez votre propre plan – Vous gérez et effectuez vous-même vos recherches – Aucun numéro de téléphone ni même d’adresse courriel pour communiquer avec quelqu’un afin d’obtenir des conseils |
* Les frais varient en fonction de la valeur des actifs. Les comptes plus importants bénéficient de frais moins élevés.
Lorsque vous faites appel à Exponent Investment Management Inc., vous payez pour notre capacité à vous aider à atteindre vos objectifs financiers. Nous commençons par élaborer un plan ou des projections qui vous aideront à déterminer quels sont ces objectifs. Nous travaillons ensuite à leur réalisation en concevant et en gérant pour vous un portefeuille d’actions (et parfois d’obligations). Vous pourrez voir dans quoi vous investissez. Transparence à 100 %. La planification financière et les projections font partie des services dont vous bénéficierez lorsque vous confierez la gestion de votre portefeuille à Exponent Investment Management.
Que comprend la gestion de placements? Qu’est-ce qui nous distingue des autres sociétés? Nous mettons l’accent sur les dividendes. Lorsque vous investissez, vous gagnez de l’argent grâce à la croissance de votre placement et/ou aux revenus qu’il génère. Chez Exponent, nous nous concentrons sur LES DEUX : la croissance de votre capital et de vos revenus… ainsi que la croissance de ces revenus au fil du temps. Cette philosophie de placement fait partie des services dont vous bénéficierez lorsque vous confierez la gestion de votre portefeuille à Exponent Investment Management.
Nous investissons dans des actions de sociétés situées au Canada, aux États-Unis et dans d’autres pays développés. Nous sélectionnons ces actions en fonction de ce que nous appelons les tendances de fond. Il s’agit de tendances économiques, sociales, démographiques ou technologiques qui continueront d’évoluer, peu importe les circonstances. Les événements politiques ou économiques peuvent avoir une certaine incidence sur ces tendances, mais ils ne les feront pas disparaître. Le vieillissement de la population dans les économies développées en est un exemple. Repérer et suivre ces tendances de placement fait partie des services dont vous bénéficierez lorsque vous confierez la gestion de votre portefeuille à Exponent Investment Management.
Il existe différents types d’entreprises. Certaines sont meilleures que d’autres. Les meilleures entreprises ne font généralement pas les manchettes. Alors, comment savons-nous qu’elles sont de qualité? Nous utilisons des outils qui nous aident à l’évaluer. C’est ce qu’on appelle le filtrage. Nous examinons la façon dont les bénéfices sont générés, leur constance et si les perspectives futures de l’entreprise semblent pouvoir continuer à refléter ses résultats passés. Certains appellent cela de la recherche quantitative — l’utilisation d’ordinateurs pour analyser des données chiffrées. La recherche fondamentale continue sur les placements fait partie des services dont vous bénéficierez lorsque vous confierez la gestion de votre portefeuille à Exponent Investment Management.
Les ordinateurs sont d’excellents outils de recherche, mais ils ne peuvent pas tout faire. Comme le dit l’expression bien connue : « des données erronées en entrée donnent des résultats erronés en sortie ». Nous effectuons des recherches en placement depuis longtemps et nous continuons d’utiliser une approche plus traditionnelle. Cela signifie que nous lisons énormément. Comme pour tout exercice de filtrage, si les critères sont trop stricts, vous risquez de passer à côté de bonnes occasions. À l’inverse, si les critères sont trop larges, vous devrez tout examiner. L’expérience, la compréhension de la comptabilité et la répétition sont essentielles pour compenser les limites de la recherche quantitative en placement. La recherche quantitative en matière de placement fait partie des services dont vous bénéficierez lorsque vous confierez la gestion de votre portefeuille à Exponent Investment Management.
Vous voudrez également déterminer si une entreprise agit dans l’intérêt de ses actionnaires. La direction devrait travailler pour vous et assurer une gestion responsable de l’entreprise. Vous pouvez évaluer ces qualités en examinant la façon dont elle utilise son capital, génère réellement ses bénéfices, exploite efficacement ses ressources financières et finance sa croissance. Ses pratiques commerciales sont-elles durables? Le suivi des rapports financiers fait partie des services dont vous bénéficierez lorsque vous confierez la gestion de votre portefeuille à Exponent Investment Management.
Comment constituer une bonne sélection de placements? Il faut tenir compte des secteurs dans lesquels vous investissez, de votre exposition aux différents pays et de la pondération de chaque placement dans votre portefeuille. Nous pouvons vous aider à gérer ces éléments. Comme un bon entraîneur, il faut savoir équilibrer les expositions et faire appel aux bons joueurs au bon moment. Il en va de même pour les actions : elles ne progressent pas toujours, et certaines performent mieux dans certaines conditions que dans d’autres.
Quand faut-il acheter des actions? Il faut éviter de les payer trop cher; il peut donc être judicieux d’acheter lorsque les perspectives d’une entreprise ne sont pas entièrement favorables. Même lorsqu’une entreprise se porte bien, il est important de ne pas s’attacher émotionnellement à un titre. Il ne faut pas non plus accepter aveuglément tout ce que l’on entend ou lit dans les sources d’information. Notre analyse technique nous aide à prendre ces décisions, en combinant les outils informatiques, les connaissances et l’expérience. La construction et le suivi du portefeuille font partie des services dont vous bénéficierez lorsque vous confierez la gestion de votre portefeuille à Exponent Investment Management.
Tout le monde fait des erreurs. Comment vous êtes-vous senti après en avoir commis une? Peut-être souhaitez-vous éviter d’en faire d’autres, et c’est pour cette raison qu’il vous est maintenant difficile de prendre une décision. Vous êtes peut-être très analytique : il y a toujours davantage d’information à traiter et plus de données à analyser. Alors, comment savoir quand il est temps de décider? Vous êtes peut-être aussi une personne émotive, ce qui influence votre façon de prendre des décisions. Vos émotions peuvent jouer un rôle important, surtout lorsque les marchés sont agités ou que vous traversez une période de stress personnel. Lorsque vous faites appel à Exponent Investment Management, vous déléguez le processus décisionnel, un peu comme vous le feriez avec un comptable ou un avocat. Investir consiste en grande partie à limiter l’impact des erreurs tout en s’exposant à de bonnes occasions de placement. La prise de décisions en matière de placement fait partie des services dont vous bénéficierez lorsque vous confierez la gestion de votre portefeuille à Exponent Investment Management.
Les placements impliquent beaucoup de tâches administratives. Il ne s’agit pas seulement d’effectuer des transactions. Il faut ouvrir des comptes, gérer les questions fiscales et comprendre les règles fiscales qui peuvent avoir une incidence sur vos placements. Vous pourriez avoir besoin de générer un revenu mensuel à partir de vos placements ou, au contraire, de verser des cotisations mensuelles dans votre compte de placement. Il est important de bien gérer toute la documentation et de comprendre les conséquences de vos activités de placement. Vous pouvez également nous confier ces tâches. L’administration des placements fait partie des services dont vous bénéficierez lorsque vous confierez la gestion de votre portefeuille à Exponent Investment Management.
Répétez le processus au besoin. Comme pour le jardinage ou un plan de bataille, investir consiste à savoir quels changements apporter et à quel moment. Si vous intervenez trop souvent, vous risquez de nuire au rendement. À l’inverse, si vous ignorez complètement vos placements et comptez uniquement sur l’espoir et la chance pour obtenir de bons résultats, vous n’adoptez pas l’approche d’un investisseur prudent. Suivre l’évolution des perspectives, des marchés et de l’information est un facteur déterminant de votre réussite à long terme. Après tout, l’objectif est de générer un rendement de placement constant. Une gestion cohérente et continue des placements fait partie des services dont vous bénéficierez lorsque vous confierez la gestion de votre portefeuille à Exponent Investment Management.
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