De nos jours, il semble y avoir une liste sans fin de choses à préparer sur la route vers la liberté financière. La planification financière peut sembler accablante pour ceux qui n’ont pas de formation financière et qui n’ont pas de direction claire sur par où commencer.
C’est pourquoi nous avons compilé un processus étape par étape pour vous aider à orienter votre plan.
Si vous avez récemment reçu de l’argent et que vous ne savez pas par où commencer, ne cherchez pas plus loin.
Voici quatre étapes à prendre en compte lorsque vous commencez la planification financière :
1. Faire un inventaire financier
Avant les budgets et les plans d’épargne, il est important de faire l’inventaire de ce que vous possédez actuellement.
Cela signifie les revenus, les actifs, les dettes, les soldes de comptes et la valeur nette. Tout ce que vous possédez et tout ce que vous devez.
Cela vous permet de voir clairement et de suivre ce que vous avez et combien vous gagnez, et offre une perspective réaliste de vos options pour l’avenir.
2. Définir des objectifs clairs
Définissez exactement ce à quoi ressemble la liberté financière pour vous et établissez un plan pour y parvenir.
Que votre objectif soit de rembourser vos dettes à une certaine époque ou d’acheter une maison à une certaine époque ; avoir un plan et un calendrier clair augmente la probabilité qu’il se réalise.
Une fois que vous avez défini vos objectifs et clarifié votre calendrier, vous pouvez commencer à faire les sacrifices nécessaires pour réaliser vos rêves.
3. Créer un budget
Une fois que vous avez décidé quels sont vos objectifs et fixé un calendrier, l’étape suivante consiste à créer un budget réaliste.
En général, c’est à cette étape que la plupart des gens commencent à se sentir débordés car ils sont confrontés à plusieurs décisions à la fois. De la décision de rembourser vos dettes à la mise de côté de l’argent pour un fonds d’urgence, il peut être difficile de savoir où allouer votre argent.
C’est pourquoi il est important de savoir quel type de budget vous devez créer.
Que ce soit pour rembourser vos dettes, pour économiser en vue de vos objectifs ou pour épargner en vue de la retraite, avoir une idée claire du type de budget dont vous avez besoin vous aide à mieux planifier, et augmente vos chances d’atteindre vos objectifs dans le délai que vous vous êtes fixé.
4. Allouez vos fonds
Une fois que vous avez créé un budget, l’étape suivante consiste à décider où allouer les fonds qui vous restent. Vous devrez décider quel pourcentage sera alloué à chaque objectif.
Cela peut être décidé en fonction de votre calendrier et de l’objectif que vous souhaitez atteindre en premier.
Vous devrez vous engager à dépenser moins d’argent afin de pouvoir financer correctement tous vos objectifs.
Pour plus d’assistance et pour toutes questions, réservez une consultation avec l’un de nos experts financiers certifiés aujourd’hui.
